Receber dinheiro inesperado no MB Way pode parecer um erro inocente. Mas não é isso que as autoridades estão a ver. Nas últimas semanas, têm surgido vários relatos de pessoas que receberam transferências entre 150 e 200 euros de desconhecidos. Especialmente numa altura em que as burlas através da plataforma são cada vez mais frequentes.
Pouco depois, chegam mensagens ou chamadas a pedir a devolução do valor. Em alguns casos, o contacto é feito por WhatsApp e até por números diferentes do que enviou o dinheiro inicialmente. E é aqui que começa o problema.
O que está realmente em causa
Questionada pelo Correio da Manhã, a Polícia Judiciária confirmou que está a investigar esta situação e que já existem inquéritos e queixas formais. A suspeita é que este esquema esteja ligado a práticas de branqueamento de capitais. As contas de utilizadores são usadas como ponto intermédio na circulação de dinheiro.
Ou seja, ao devolveres o valor que recebeste, podes estar a ajudar, sem saber, a movimentar fundos de origem ilícita. O gesto que parece correto pode estar a integrar um circuito financeiro ilegal.
O que deves fazer se receberes dinheiro inesperado
Perante um valor que entrou na tua conta sem aviso, a prioridade não é “resolver” a situação com quem te contacta. É contactar o banco e confirmar.
Ainda, segundo o jornal, a SIBS recomenda que ignores instruções dadas por desconhecidos, seja por chamada, SMS ou aplicações de mensagens. Mesmo que a história pareça plausível, não deves agir com base apenas na versão de quem te está a pressionar.
Antes de qualquer movimento, fala com o teu banco. Só a instituição pode verificar a origem da transferência e indicar os passos corretos. Enviar dinheiro para outro número, especialmente se for diferente do que realizou o envio inicial, aumenta o risco de estares a integrar um circuito que desconheces.
Também é importante manter registo de todas as mensagens, contactos e comprovativos. Caso identifiques sinais de fraude, a situação deve ser comunicada às autoridades competentes.
Num serviço pensado para simplificar pagamentos, a rapidez joga a favor do utilizador, mas também pode ser explorada por terceiros. Neste caso, agir devagar e com cautela é exatamente o que te protege.
Vê também: O guia completo para explorares todo o potencial do MB Way.
Promoção do dia
